Политика AML и KYC


Kent Casino уделяет особое внимание обеспечению максимальной безопасности для всех своих пользователей и клиентов. В этой статье мы расскажем о политике AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) нашего казино, которая помогает подтвердить личность клиентов и обеспечить безопасность денежных операций.

Почему мы внедряем политику AML/KYC?

Основной целью этой политики является удостовериться в правильности предоставленных данных клиентов и обеспечить, что средства, используемые для депозитов, не являются незаконно полученными. Это важно для предотвращения отмывания денег и создания общей защитной сети. Кроме того, мы понимаем, что в зависимости от местоположения клиента и используемого метода оплаты, требуются разные меры безопасности.

Меры безопасности AML/KYC на Kent Casino

Kent Casino принимает множество мер для контроля риска отмывания денег. Мы осуществляем соответствующие финансовые мероприятия и проводим процедуры KYC, чтобы соблюдать высокие стандарты AML/KYC, установленные директивами Европейского Союза.

Соблюдение требований EU

Мы строго соблюдаем следующие требования ЕС:

  • Директива 2015/849 Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег.
  • Регламент 2015/847 о предоставлении информации при переводах средств.
  • Различные регуляции, включая санкции и ограничительные меры в отношении лиц, а также эмбарго на определенные товары и технологии, включая двойного назначения.

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при установлении коммерческих отношений играет важную роль в нашей политике KYC и AML. Этот процесс основан на следующих принципах:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав, сопровождаемых рукописной заметкой, содержащей шесть случайных чисел.
  • Требование предоставления второй фотографии с лицом клиента.
  • Пользователи могут стереть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени и фамилии, чтобы обеспечить конфиденциальность.
  • Все четыре угла удостоверения личности должны быть видны на одном изображении, и все детали должны быть четко видимы, за исключением тех, которые можно скрыть. По запросу мы можем потребовать предоставления всех деталей.
  • В зависимости от обстоятельств, сотрудники могут провести дополнительные проверки.

Санкционный список и проверка политически значимых лиц

Мы особенно внимательно следим за транзакциями, связанными с политически значимыми лицами (ПЭП), такими как президенты и политики. Такие транзакции считаются высокорисковыми, и мы проводим проверку статуса клиента, чтобы уменьшить этот риск.

Политика AML и KYC на Казино Kent

Kent Casino придает большое значение безопасности всех своих пользователей и клиентов. Мы хотим поделиться информацией о политике AML (Противодействие отмыванию денег) и KYC (Знай своего клиента), которая помогает нам подтверждать личность клиентов и обеспечивать безопасность финансовых операций.

Почему важна политика AML/KYC?

Основная цель этой политики заключается в проверке правильности предоставленных данных клиентов и убеждении, что используемые для депозитов средства не имеют незаконного происхождения. Это необходимо для предотвращения отмывания денег и создания общего уровня безопасности. Мы также понимаем, что в зависимости от местоположения клиента и выбранного метода оплаты могут потребоваться разные меры безопасности.

Меры безопасности AML/KYC на Казино Kent

Kent Casino предпринимает ряд шагов для управления рисками отмывания денег. Мы выполняем соответствующие финансовые процедуры и проводим KYC для соблюдения высоких стандартов AML/KYC, установленных Европейским Союзом.

Соблюдение требований ЕС

Мы строго следуем следующим требованиям ЕС:

  • Директива 2015/849 Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег.
  • Регламент 2015/847 о предоставлении информации при переводах средств.
  • Разнообразные регулирования, включая санкции и ограничительные меры в отношении лиц, а также эмбарго на определенные товары и технологии, включая товары двойного использования.

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при установлении коммерческих отношений играет важную роль в нашей политике KYC и AML. Этот процесс основан на следующих принципах:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав, сопровождаемых рукописной заметкой, содержащей шесть случайных чисел.
  • Требование предоставления второй фотографии с лицом клиента.
  • Пользователи могут стереть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени и фамилии, чтобы обеспечить конфиденциальность.
  • Все четыре угла удостоверения личности должны быть видны на одном изображении, и все детали должны быть хорошо видны, за исключением информации, которую можно скрыть. По запросу мы можем потребовать предоставления всех деталей.
  • При необходимости сотрудники могут провести дополнительные проверки.

Санкционные списки и проверка политически значимых лиц

Мы особенно внимательно следим за транзакциями, связанными с политически значимыми лицами (ПЭП), такими как президенты и политики. Такие транзакции считаются высокорисковыми, и мы проводим проверку статуса клиента, чтобы снизить этот риск.

Категории политически значимых лиц (PEP)

На Казино Kent мы классифицируем политически значимых лиц (PEP) следующим образом:

  1. Иностранные PEP: В эту категорию входят главы государств или правительств, высокопоставленные политики, влиятельные правительственные, судебные и военные чиновники, высшие руководители государственных корпораций и видные представители политических партий в других странах.

  2. Внутренние PEP: Как и иностранные PEP, внутренние PEP - это лица, которым внутри страны доверены или были доверены важные общественные обязанности.

  3. PEP международных организаций: Сюда включаются лица, которым международная организация доверила или была доверена высокая должность, такие как директора, заместители директоров и члены правления или аналогичные должности.

  4. Члены семьи PEP: Это лица, связанные с политически значимыми лицами либо кровными родственниками, либо через брак или аналогичные (гражданские) формы партнерства.

  5. Близкие партнеры PEP: Сюда входят лица, тесно связанные с политически значимыми лицами как в социальном, так и в профессиональном плане.

Источником информации для наших баз данных о PEP служат официальные правительственные веб-сайты (президентства, правительства, законодательные органы, верховные суды, военные администрации и др.) и официальные бюллетени, содержащие законы, указы, инвестиции и публичные заявления.

Проверяемые санкционные списки

Мы осуществляем проверку по следующим санкционным спискам:

  • United Nations (Организация Объединенных Наций)
  • European Union (Европейский Союз)
  • US Treasury Department (Министерство финансов США)
  • The United Kingdom Ministry of Finance (Министерство финансов Великобритании)
  • Switzerland SECO (Государственный секретариат по экономическим вопросам)
  • Australian sanctions (Санкции Австралии)

При этом процессе мы также используем специальное программное обеспечение для создания и сохранения документов. Если это необходимо, наши сотрудники могут провести дополнительные проверки в зависимости от конкретной ситуации.

Подтверждение адреса

Для подтверждения адреса мы проводим электронные проверки, используя две разные базы данных. Если электронная проверка не проходит успешно, пользователь или клиент может предоставить дополнительные документы.

Для этой цели мы принимаем во внимание следующие документы:

  • Недавний счет за коммунальные услуги, выставленный на ваш юридический адрес и датированный в последние 3 месяца.
  • Официальный документ, выданный правительством и подтверждающий ваше место проживания.

Чтобы ускорить процесс утверждения, убедитесь, что документы предоставлены с четким разрешением, где видны все четыре угла документа и весь текст читается. Это могут быть счета за электричество, воду, банковские выписки или официальные письма, адресованные вам.

Если это необходимо, наши сотрудники готовы провести дополнительные проверки в зависимости от конкретной ситуации.

Источник средств

Если пользователь вносит более пяти тысяч евро, мы проводим процесс понимания происхождения средств (SOW - Source of Wealth).

Примеры источников средств могут включать:

  • Владение бизнесом
  • Трудоустройство
  • Наследование
  • Инвестиции
  • Семейное состояние

Важно, чтобы происхождение и законность этих средств были ясно поняты. Если это невозможно, наши сотрудники могут запросить дополнительные документы для подтверждения.

Если один и тот же пользователь вносит сумму более пяти тысяч евро одним платежом или несколькими транзакциями, суммирующими эту сумму, учетная запись будет временно заморожена. Пользователь будет уведомлен о необходимости проведения вышеуказанных проверок.

Казино Kent также может потребовать предоставления банковских выписок или информации о кредитных картах для дополнительного подтверждения личности пользователя или клиента, а также для получения дополнительной информации о его финансовом положении.

Для начала процесса, каждый пользователь должен заполнить базовую информацию, которая будет доступна на странице настроек на сайте Kent Casino:

  • Имя
  • Фамилия
  • Национальность
  • Пол
  • Дата рождения

Эта информация будет сохранена и обработана специальным программным обеспечением, и наши сотрудники могут провести дополнительные проверки по мере необходимости, в зависимости от конкретной ситуации.